¿Cuál es el activo subyacente?
Esta asignación se basa en carteras de pólizas de seguros de vida estadounidenses, estructuradas profesionalmente y respaldadas por las instituciones más prestigiosas del mundo. Se adquieren las pólizas, se mantienen las primas y se cobran los vencimientos, lo que genera un rendimiento estable, distinto al de los mercados de renta variable, renta fija o inmobiliario. Dado que los resultados no están ligados a los ciclos tradicionales, los asesores pueden incorporar una asignación diseñada para aportar equilibrio y continuidad a las carteras.
¿Por qué es importante para los asesores?
Los asesores buscan cada vez más asignaciones que complementen las inversiones tradicionales y, al mismo tiempo, aporten estabilidad a lo largo del tiempo. Esta clase de activo está diseñada para:
Mantener la independencia: los rendimientos no están vinculados a los ciclos de acciones, bonos o propiedades.
Consistencia de la oferta: el rendimiento histórico se ha mantenido estable a lo largo de décadas.
Fortalecer la diversificación: funciona como una asignación diferenciada dentro de las carteras de los clientes.
Con el apoyo de instituciones globales
Lo que hace posible esta asignación es el marco institucional que hay detrás de ella:
Bank of New York Mellon — custodia global
Deloitte — auditorÃa independiente
Ocorian — supervisión fiduciaria
NAV Consultants — valoración independiente
Winterleaf trabaja junto a estas empresas, obteniendo polÃticas y brindando acceso a marketing, mientras que la custodia, la auditorÃa, la supervisión y la valoración son gestionadas por instituciones reconocidas mundialmente.
Estructuras diseñadas para la confianza
Las asignaciones se entregan a través de estructuras reguladas y gestionadas profesionalmente que enfatizan:
Custodia y auditorÃa independientes
PerÃodos de inversión claramente definidos
Informes periódicos y transparentes
Valoraciones realizadas por terceros independientes
El objetivo es proporcionar un marco seguro y bien documentado en el que los asesores y sus clientes puedan confiar con confianza.
¿Para quién es mejor?
Esta asignación está diseñada para asesores y clientes que valoran:
Equilibrio a largo plazo dentro de las carteras
Diversificación entre distintos tipos de activos
Rendimiento predecible y constante
Confianza en la supervisión institucional
El acceso está disponible exclusivamente a través de corredores de bolsa autorizados que prestan servicios en América Latina.
